Инвестиционный портфель – совокупность различных акций и финансовых инструментов, которыми владеет один инвестор.
Они могут отличаться по уровню риска, прибыли и сроку вложений. Подобрав подходящий набор активов, инвестор может успешно реализовать свою стратегию.
Чем более рискованные инструменты используются в формировании портфеля инвестиций, тем выше уровень потенциальной прибыли.
Опытные инвесторы всегда имеют несколько наборов активов с разными характеристиками.
Прежде чем составить портфель, нужно определить важные детали:
- Цели создания портфеля.
- Сроки, подходящие для инвестирования.
- Допустимый уровень риска.
- Ожидаемые результаты инвестирования.
- Время, которое можно будет уделить управлению портфелем.
Диверсификация портфеля
Владельцы ценных бумаг желают получить максимальную прибыль, избежав больших потерь. Каждая акция имеет свой потенциальный риск, который оценивается профессионалами для каждой бумаги отдельно.
Портфель, содержащий активы разных классов, является диверсифицированным. Новичкам следует обратить внимание на него.
Владея таким портфелем, инвестор имеет право получать прибыль от перепродаж ценных бумаг после повышения их стоимости. Если же акции падут, их обладатель получит фиксированную прибыль от облигаций, компенсируя упущенный доход.
Когда общая стоимость бумаг диверсифицированного портфеля поднимается или понижается, меняется и общая сумма прибыли. А излишняя диверсификация приведет к потере контроля над портфелем.
Инвестиционный портфель используют с целью увеличить количество финансов инвестора. Полученный капитал используется по-разному: для покупки недвижимости с одной крупной прибыли или для регулярного пассивного дохода. Далее рассмотрим, как составить инвестиционный портфель.
Основные виды портфелей
Чтобы правильно составить инвестиционный портфель, необходимо определить не только цель, но и разобраться в его вариантах со всем преимуществами и недостатками. Существует три основных вида портфелей:
- для роста;
- для дохода;
- для защиты.
Инвестиционный портфель для роста - альтернатива закупке ПИФов и структурных продуктов. Используется для роста инвестиций.
Плюс такого портфеля в том, что управление им не требует много времени. Минус – акции могут быстро упасть в цене, потому лучше поднять процент наличности с целью увеличить вложения на просадках.
Для создания портфеля роста необходимо приобрести ETF на индекс или ценные бумаги организаций в соответствии с их весом в индексе.
За последнее десятилетие прибыль от портфеля достигает 21% в год.
Если есть время, чтобы поднабраться опыта в инвестировании, можно приобрести активы перспективных молодых компаний.
Портфель для дохода – замена сдаче недвижимости в аренду. Такой инструмент позволит получать регулярную прибыль от инвестиций. При оформлении нужно удостовериться, что организация, продающая акции, будет способна выплачивать дивиденды инвестору.
Большое преимущество портфеля в том, что бумаги можно продать очень быстро в момент взлета цен. В отличие от продажи недвижимости, такой процесс не займет уйму времени и усилий.
Создавая портфель для дохода, инвесторы приобретают облигации крупных эмитентов, короткие облигации федерального займа и ценные бумаги компаний, гарантирующих постоянную выплату дивидендов.
Годовая прибыль - 8-15%. Портфель должен быть долгосрочным, так как ценность бумаг часто меняется. Следует пересматривать акции до 4 раз в год, чтобы максимально избежать скачков на бирже.
Портфель для защиты - замена банковскому вкладу. Он страхует финансы от инфляции. В этом случае покупаются ценные бумаги у надежных эмитентов, которые можно придержать до срока погашения. Защитный инвестиционный портфель в большинстве случаев надежнее банковских вкладов.
Для создания такого портфеля покупают облигации федерального займа.
Прибыль составляет от 7 до 11% в год. Для повышения дохода необходимо добавить
10-15 % облигаций мелких компаний.
Составляя первый портфель, инвестор должен определиться какой именно будет полезен ему. Стоит ознакомиться с рынком акций, репутацией компаний, у которых будут скупаться ценные бумаги. Лучше всего выбрать надежного брокера, который займется созданием и ведением портфеля самостоятельно.
7200 
